Financieel Fit adviesgesprek

Inzicht in uw financiële situatie door het creëren van overzicht

Bent u zelfstandig ondernemer, partner bij een kantoor of overweegt u dat op korte termijn te worden in de juridische dienstverlening? Dan weet u ongetwijfeld dat uw financiële situatie en risico’s anders zijn dan voor iemand die in loondienst werkt. Zo weet u van tevoren niet precies welk bedrag u iedere maand als salaris heeft, dat hangt af van hoe het met uw bedrijf gaat. Ook zijn veel inkomensrisico’s niet (meer) automatisch geregeld. Denk aan het regelen van uw pensioen of de financiering van uw woning, maar ook aan de gevolgen van arbeidsongeschiktheid en overlijden. Het is dus belangrijk dat u deze zaken goed inzichtelijk heeft en er waar nodig iets voor regelt.

Inzicht door overzicht

Goed inzicht in uw financiële situatie en risico’s is essentieel voor het nemen van de juiste beslissingen, nu en in de toekomst. Pas als u weet waar u als ondernemer staat, kunt u bepalen op welke doelen u zich, zakelijk en privé, wilt richten. Dat inzicht kunt u krijgen door overzicht te creëren. Daar helpen wij u graag bij, met de Financiële Foto. Hierin brengen wij al uw financiële puzzelstukjes bij elkaar.

Financiële Foto inclusief scenario’s

De Financiële Foto is een uitgebreide rapportage, waarin uw wensen en doelen centraal staan. Daarbij vertalen we uw financiële situatie naar netto inkomensstromen in vier scenario’s: heden, arbeidsongeschiktheid, pensioen en overlijden. We geven tips en benoemen aandachtspunten die u helpen uw financiële situatie te optimaliseren. Zo stellen we met elkaar uw persoonlijke geldstrategie op, waarin we al uw financiële zaken afstemmen op de doelen die u wilt realiseren.

Financieel Fit adviesgesprek

Als uw Financiële Foto is gemaakt, bespreken we die graag met u in een adviesgesprek: het Financieel Fit gesprek. In dit gesprek van OpGroen nemen we uw financiële situatie en risico’s met u door en laten we zien of u de risico’s binnen uw huidige financiële huishouding kunt opvangen. Soms blijkt dat volledig mogelijk te zijn, maar in veruit de meeste situaties lukt dat niet of maar gedeeltelijk. In dat geval bepalen we vanuit de Financiële Foto uw uitgangspunten voor het afdekken van verschillende inkomensrisico’s. Ook bekijken we samen hoeveel geld u opzij kunt zetten voor later. De rapportage eindigt met een actielijst met zaken die u kunt aanschaffen, opzeggen of aanpassen om uw doelstellingen zo optimaal mogelijk te realiseren.

Wat kost het en wat krijgt u ervoor?

In het adviesgesprek nemen we uw huidige financiële situatie door en bespreken we de verschillende scenario’s en de actielijst. Zo zorgen we er samen voor dat u op ieder moment in uw leven voldoende inkomen heeft om de dingen te doen die u wilt of moet doen. Als extra voordeel krijgt u daarna ook nog korting op ons advies- en bemiddelingstarief als u een AOV of overlijdensrisicoverzekering wilt afsluiten.